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2020/5月～つみたてNISAを始め「ほったらかし」で資金を増やしています！
2023年末で「つみたてNISA」が終了し、
「新NISA」がスタートしました。
自動で新NISAに切り替わったので、特になにもしてません。
投資可能限度額が増えたので、
金額設定を少し変更しようか検討中です。
こちらのNISA口座も、
ジュニアNISAと同じく順調に増えています。
2022年の運用実績をまとめ忘れていたので、
2年間の実績報告です！
2023年 つみたてNISAの運用実績は、60.7万円プラス！
つみたてNISAは、
年間40万円までの利益が20年非課税になる仕組みです。
※2024年～は、新NISAへ自動移行します。
| 投資額（円） | トータルリターン（利回り） | 評価金額（円） | |
| 2020年 | 133,000 | +11,329（+8.51%） | 144,329 |
| 2021年 | 396,000 | +114,736（+21.23%） | 655,065 |
| 2022年 | 398,532 | -50,480（-4.79%） | 1,003,117 |
| 2023年 | 399,996 | +371,795（+26.49%） | 1,774,908 |
| 合計 | 1,327,528 | +607,175（+45.73%） | 1,934,703 |
※算出日：2024/2/10
2022年は投資を始めてから初のマイナス。
翌年には、プラスに転じトータルでも
50％近いトータルリターンをたたき出しました！
いい感じで終えた2023年ですが、
2024年からはNISA制度がリニューアルしているので
少しお勉強のし直しです。
2024年からの新NISA どう変わる？
かんたんに説明するよ！
| 名称 | 時期 | 年間投資限度額 | 非課税期間 |
| （旧）NISA | 終了（2023/12/31まで） | 120万円 | 5年 |
| つみたてNISA | 終了（2023/12/31まで） | 40万円 | 20年 |
| 新NISA | 2024/1/1～開始 | つみたて枠：120万円 成長株枠：240万円 | 無期限 |
旧NISAとつみたてNISAが合体して、
新NISAになったイメージです。
NISA口座を持っている人は、新NISAが自動開設されるので
特になにもしなくてもいいはず。
（※SBI証券はそうでした）
旧NISAの投資額120万→240万にup、
つみたてNISAは40万→120万にupして、
今まで決まっていた非課税期間が撤廃され、無期限に！
細かな決まりはありますが、大体こんな感じです。
・（旧）NISA
・つみたてNISA
で投資した商品は、新NISAにロールオーバーされない。
非課税期間（5年/20年）が終わると、
課税口座に払い出しされるので、その前に売却しておかないと
「非課税」の恩恵が受けれないので注意！
調べてみると、
2022年3月末時点で、NISA口座は1779万口座開設されています。
NISA口座は1人1口座しか開設できないので、
国民の7人に1人がNISA口座を持っている計算になります。
7人に1人・・・
思ったより少ないかも、という印象だけど
子どもや、投資に偏見がある高齢者を入れなければ
結構やっている人は多いのかも。
年齢別でみると、30代～の口座開設割合が多い結果に。
私が投資を始めたのも35歳のときでした！
仕事もすこし慣れてきて、
将来のこと、お金のことを心配する余裕が出てきたってことなのかな？
私が「NISAやってる」って話をしたのをきっかけに、
始めた人も二人ほどいます。
投資のこと、お金のこと、
話ができる人が増えてきてうれしいです！
最後までありがとうございました♪
