【2021年・運用実績】ジュニアNISAで教育資金を貯めたら、46.3万円のプラスになりました！

あけましておめでとうございます！
最近、星ひとみさんの占いにハマっている
夕焼けタイプのaioですｗ

夕焼けタイプは、「マイペースな努力型」だそうです。
自分で言うのもあれですが、合ってると
思ってしまいました。

関係ない話をすみません|ω・)
今年もどうぞ宜しくお願い致します。

さて今回は、2020/5月から始めたジュニアNISAの運用実績をまとめてみました♪

ジュニアNISAご存知ですか？
名前ぐらは聞いたことがあると思いますが、ざっくり説明しますね。

aio

通常は利益に対し20％の税金がかかるけど、NISAは税金が取られないお得な制度です♪

2021年　ジュニアNISAで教育資金を貯めたら、46.3万円プラス！

NISA口座は種類によって、年間で非課税になる投資枠が決まっています。

ジュニアNISAは、年間80万までなら非課税になります。
（ちなみに、NISA口座は120万・つみたてNISAは40万までと決まっています。）

aio

1月~12月の間で80万投資→売却して100万円になったとすると、利益の20万円がそのまま受け取れるという事です！

2020年と2021年と満額80万投資し、
現在（2022/1月）時点でどのくらい増えたか表にまとめてみました！

※タイトルは、多い方の金額を記載しています。

※算出日：2022/1/4

口座を確認してみたら、2021年の投資額が70万になってました💦
満額になる様に設定したのに…
おかしいな(;´･ω･)

ともあれ、丸2年経過していない状態で上記の結果になりました！
長女と次女、それぞれ違うインデックスファンドに投資をしており、
長女の方がトータルリターン30％を超えてきました。

今年度は追加投資をストップするか、
続けるかは検討中です。

満額はちょっと無理そうなので、
理想はあと50万位は投資しておきたいところです…

実は、お得なこのジュニアNISAは
2023年に廃止されることが決まっています。
（※2023年12月末までは投資可能）

思いのほか、利用者が少なかったようですね💦
しかし、廃止されることで逆に使いやすくなったと話題なんです。

理由は、教育資金を貯める目的のため「18歳までは引出し不可」だったのが
廃止されることで2024年からは「18歳未満でも引出し可能」になったからです。
これはかなり嬉しい緩和ですね|ω・)

うちの子を例にすると、
長女の場合
・2020年投資分（80万）→2024年末まで非課税：16歳（高1）
・2021年投資分（70万）→2025年末まで非課税：17歳（高2）
・2022年投資分（？万）→2026年末まで非課税：18歳（高3）
・2022年投資分（？万）→2027年末まで非課税：19歳

※2020年と2021年に投資した分は、
非課税期間が終わっても本来は「引出し不可」なんですが、
ジュニアNISAに廃止に伴い「引出し可」になります。
（※ただ、ジュニアNISA廃止して全額引き出しのみとなるようです。一部引出しは不可。）

aio

NISAは非課税期間も決まっていて、ジュニアNISAは投資年度を含め「5年」です。

aio

非課税期間の5年が終了しても「ロールオーバー」する事で18歳までは非課税で保有し続ける事が可能です♪

ジュニアNISAの始め方

お子様名義でNISA口座を開設することで、始められます！

詳しくは下記記事にまとめました。

2023-08-24ジュニアNISAとは？ジュニアNISAの始め方。

aio

NISAをやってない人に聞くと「めんどくさい」と口を揃えて言います。どうかNISAに限らずお金に関してはめんどくさがならいでほしい～💦

既に廃止が決まっているジュニアNISAですが、
今年（2020年）口座開設しても、
2022年（80万）・2023年（80万）と
合計で160万投資が可能です♪

もし、銀行口座に眠っているお金があれば
検討してみる価値があるのかなと
私は思っています。

参考になれば幸いです。
最後までお読み頂きありがとうございました<(_ _*)>